暮らしとお金の相談室

誰も教えてくれない、お金や暮らしの疑問にFPがお答えします。

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あなたの生活を守り支えていくために

今の暮らしを見つめ、これからの人生について考えてみてはいかがでしょうか。
そして、出てきた貯蓄・保険・年金・税金などに関する問題点を確認しながら、

お金のプロであるファイナンシャルプランナーが一緒に解結します。

ファイナンシャルプランニングの主な業務

将来の夢や目標を叶えるために！

これからの人生設計をふまえた、マネープランをつくるのが難しい現在、

「暮らしとお金のホームドクター」として、あなたのライフ＆マネープランニングをサポートします。

ライフプランニング

ライフプラン作成、教育資金設計、自分年金設計など

結婚する、家を建てる、定年後は海外で暮らす、など…より充実した人生を送るための具体的な人生設計がライフプランです。将来の夢や目標を実現するために、経済的な裏付けとなるマネープランを作ることで、あなたの漠然とした不安を解消することができます。

家計管理

家計シュミレーション、キャッシュフロー表

家庭の支出は、毎月決まった項目が多く、貯蓄に回す余裕がない、と一般的に思われています。また、どうして余裕がないのか、何を対策すればよいのか、わからない家庭も多いようです。まずは、家族の価値観を確認しながら、問題点を見つけてみませんか？

リスクマネジメント(リスクと保険)

生命保険の選び方、保険の見直し、公的保険制度アドバイスなど

生命保険の必要性は、本人の家族構成や加入している社会保険制度、資産状況などによって異なります。ライフプランニングを行うことで必要補償額を確認し、公的保険制度・貯蓄・生命保険・損害保険など、多角的アプローチでアドバイスいたします。

資産形成資産運用

NISA、iDeCo、投資信託の選び方、アセットアロケーションなど

将来について漠然とした不安があり、何か準備をしたいけれど、資産運用の知識が少ないため始められずにいる方や、自分の収入や家計の状況から、今後いくらくらいのお金が必要かわからず、対策が取れない方に、お金の知識やリスクの許容度に合わせて、資産形成をサポートします。

FPによる住宅資金設計

住宅取得の資金計画、住宅ローンの借入れ・見直しなど

マイホームの取得は人生の大きな夢や目標であり、人生の中でもっとも高額な買い物と言えます。したがって住宅取得には、子どもの教育資金などのライフイベントや、金利見通しなどの世の中の経済状況を十分考慮した計画が必要となります。

リタイアメントプランニング(退職後の生活設計）

老後資金設計、退職金運用計画など

老後資金は、教育資金や住宅資金と違い、必要ば額が判断しにくいという特徴があります。しかし、老後に対してただ漠然とした不安を抱いているだけでは、悩みの解決にはなりません。これから何をやりたいのか、どうしたいのか？などを整理し、それらの実現に向けてマネープランを確認することで、自分らしく充実した人生を送ることにつながります。